中信银行武汉分行精准识别防控成功拦截涉诈资金

(通讯员唐蓉)“非常感谢中信银行，避免我奶奶掉入骗子陷阱，为你们认真负责工作态度点赞!”近日，张奶奶孙女来到中信银行武汉分行辖属十堰分行，送上锦旗和感谢信。

前不久，张奶奶走进中信银行十堰三堰支行，要求取现35万元，柜员在询问取现用途时，张奶奶显得非常紧张，回答前后不一致。柜员将异常情况报告给会计经理，会计经理看张奶奶情绪比较激动，于是向张奶奶进行了反诈的风险提示，不能出租出借账户，不能给陌生人转账等，张奶奶听后离开网点。

由于存在诸多疑点，中信银行十堰三堰支行向辖内其他网点进行风险提示：若遇客户张某取现或转账，需提高警惕。

次日上午，张奶奶更换网点，前往中信银行十堰分行营业部要求将中信银行卡内的35万元转至中国建设银行同户名账户。在受理过程中，柜员询问转账用途时再次发现异常，会计经理立即引导张奶奶打印近期账户流水，发现35万元为不同三人转入，且均为跨省，张奶奶对交易对手和用途也不清楚，会计经理立即进行报警处理。

在警察询问下，张奶奶道出实情。原来是有人冒充警察，告诉张奶奶，她孙女违法了，并展示对其孙女的逮捕令，“假警察”将诈骗资金转入张奶奶账户，让张奶奶取现后交给他们，这样才能帮助她孙女减轻刑罚。查明真相后，警方正式介入，至此该行成功阻止35万元涉诈资金流出。

中信银行武汉分行将继续践行“金融为民”初心使命，加大老年人防诈宣传教育力度，提高识诈防诈能力，同时深化警银合作，守护好老百姓“钱袋子”。